Novidades em abril para transformar sua gestão de investimentos

Manter o controle dos investimentos nunca foi tão desafiador. Com a diversificação de ativos — de ações e ETFs a criptomoedas e renda fixa —, acompanhar cada movimento exige tempo e precisão.

Você sabia que 9 em cada 10 investidores perdem oportunidades por falhas básicas de gestão?

Enquanto o mercado financeiro oferece cada vez mais opções — de ETFs globais a criptomoedas e BDRs —, muitos investidores continuam presos a armadilhas que comprometem seus resultados:

• "Minha planilha basta": 68% cometem erros manuais que custam em média 2,3% ao ano (FGV, 2024);
• "Vejo quando sobra tempo": Acompanhamentos esporádicos fazem perder momentos cruciais de rebalanceamento;
• "Já tenho assessor": Terceirizar totalmente o controle é como pilotar um avião sem instrumentos.

E se você pudesse automatizar tarefas, definir metas claras e centralizar tudo em uma única plataforma?

Em abril, o Kativo chega para virar esse jogo com atualizações que corrigem esses erros na raiz:

• Integração B3: elimina os erros de planilha com sincronização automática;
• Metas inteligentes: transforma objetivos vagos em planos acionáveis;
• Visão unificada: traz cripto e renda fixa para o mesmo dashboard;
• Controle compartilhado: permite assessoria sem abrir mão do comando.

Neste artigo, você vai descobrir como cada funcionalidade foi projetada para corrigir um erro específico que pode estar minando seus resultados — e como isso se conecta com a declaração do IRPF 2025 (lembrando que oprazo final é 30 de maio de 2025, às 23h59).

Prepare-se: sua gestão de investimentos está prestes a dar um salto que você nem imaginava possível.

1. Integração direta com a B3: a revolução na gestão de investimentos

Com mais de 6 milhões de investidores pessoa física cadastrados na B3 (dados de 2024), a necessidade de ferramentas eficientes para gestão de carteiras nunca foi tão urgente.

A integração direta do Kativo com a Área do Investidor resolve um dos maiores problemas enfrentados por esses investidores: a perda de tempo e os erros frequentes no lançamento manual de operações.

Como funciona na prática?

O processo é simples, mas poderoso:

• Acesso único: no Kativo, clique em "Conectar com B3" (disponível no menu lateral ou pelo botão flutuante).
• Autenticação segura: insira suas credenciais da Área do Investidor — os dados são criptografados e nunca armazenados localmente.
• Sincronização: o sistema importa automaticamente todas as suas operações no mercado financeiro.

Benefícios que vão além da conveniência

Redução de 92% nos erros (fonte: ANBIMA 2023), eliminando equívocos comuns em planilhas, como:

• Digitação incorreta de tickers
• Esquecimento de atualizar valores após proventos
• Falhas no cálculo de custo médio

Economia de tempo radical

• O que antes levava horas mensais em preenchimento manual agora é resolvido em segundos.

Precisão fiscal inigualável com a geração da DARF

• Relatório completo para IRPF (incluindo ajustes para day trade e swing trade)
• DARF pré-preenchida para operações isentas/internacionais
• Histórico de ganhos de capital organizado por mês/ano

Atualização em tempo real

• Dados sincronizados diariamente com a B3, incluindo:
• Novas operações
• Ajustes corporativos (como grupamentos)
• Posição consolidada por ativo

Case Real: o Perigo das planilhas manuais

Um estudo de 2024 com 1.200 investidores mostrou que:

• 41% cometeram erros graves na declaração do IR por confiar em planilhas
• 28% perderam oportunidades de rebalanceamento por dados desatualizados
• 17% tiveram problemas com a Receita Federal devido a inconsistências

Com a integração Kativo-B3, esses riscos são eliminados na fonte.

2. Metas e objetivos: transforme sonhos em estratégias mensuráveis

Investidores com metas claras atingem seus objetivos 3x mais rápido que os demais. Com a ferramenta de Metas do Kativo, você vai além da simples economia - cria um plano estratégico para conquistar o que realmente importa em sua vida financeira:

• Aquisições importantes: desde a entrada no imóvel dos sonhos até a troca de carro;
• Investimento em conhecimento: planeje sua pós-graduação ou um intercâmbio internacional;
• Independência financeira: construa seu primeiro milhão ou uma renda passiva sustentável;
• Proteção familiar: crie um fundo para educação dos filhos ou emergências médicas;
• Crescimento profissional: reserve capital para abrir seu negócio ou expandir operações.

Como transformar sonhos em números?

• Estipule o valor total necessário;
• Estabeleça um prazo realista;
• Selecione uma imagem inspiradora (sua futura casa, a formatura, etc.);
• Escolha os ativos que comporão seu portfólio (RF, ações, FIIs, etc.);
• Acompanhe a evolução com um painel intuitivo mostra seu progresso em tempo real.

Por que essa ferramenta faz diferença?

• Visualização clara do caminho até sua conquista
• Flexibilidade total para ajustar valores e prazos conforme sua vida muda
• Motivação constante com lembretes personalizados e celebração de marcos

Imagine planejar a faculdade do seu filho daqui a 15 anos. Com R$ 800/mês em ETFs educacionais e um dashboard que mostra exatamente como seu dinheiro está trabalhando, você transforma uma meta abstrata em um plano tangível e alcançável.

3. Criptomoedas e Renda Fixa: o melhor dos dois mundos na sua carteira

Imagine poder acompanhar seus investimentos em Bitcoin e CDB na mesma tela, sem precisar alternar entre aplicativos ou planilhas. Essa é a praticidade que o Kativo traz para sua gestão financeira.

Agora ficou simples registrar:

• Seus ativos digitais (como Ethereum ou Solana)
• Investimentos tradicionais (CDB, LCI e outros)

Tudo em poucos cliques, com atualização automática de valores e performance.

Por que isso muda tudo?

Enquanto as criptomoedas oferecem oportunidades de alto crescimento, a renda fixa traz estabilidade. Com a visão unificada do Kativo, você:

• Entende melhor o equilíbrio da sua carteira;
• Toma decisões mais informadas sobre alocação;
• Simplifica a declaração do Imposto de Renda.

Os dados se organizam sozinhos, mostrando não apenas números isolados, mas como cada investimento contribui para seus objetivos financeiros. Quer esteja diversificando com cripto ou buscando segurança na renda fixa, tudo fica claro e acessível em um único lugar.

É a evolução natural da gestão de investimentos - completa, intuitiva e adaptada à realidade do mercado atual.

4. Compartilhamento inteligente: sua carteira, seu controle

Gerenciar investimentos não precisa ser uma tarefa solitária. Com o Kativo, você decide quando e como compartilhar sua carteira - seja com seu assessor financeiro, familiares ou sócios.

Como funciona na prática?

• Em "preferências", selecione "adicionar usuário";
• Preencha o e-mail do usuário e defina o nível de acesso;
• O convidado recebe um e-mail seguro e passa a acompanhar apenas a carteira que você liberar.

Para quem é perfeito?

• Pais que querem orientar os filhos nos primeiros investimentos
• Casais organizando as finanças em conjunto
• Investidores que trabalham com assessores especializados
• Empresários acompanhando sócios ou equipes

Segurança em primeiro lugar

Seus dados sensíveis e operações pessoais permanecem privados. Você sempre vê quem tem acesso e pode revogar permissões a qualquer momento.

É a liberdade de compartilhar sem abrir mão do controle - do seu jeito, no seu tempo.

5. App Kativo: seus investimentos na palma da mão

Agora você leva toda a potência do Kativo para onde quiser. Nosso aplicativo para Android já está disponível na Play Store, trazendo a mesma experiência completa da versão desktop de forma prática e mobile.

Tudo o que você precisa em um só lugar:

• Controle total da sua carteira de investimentos
• Sincronização instantânea entre dispositivos
• Relatórios completos e métricas de desempenho
• Acompanhamento detalhado de suas metas financeiras

E para nossos usuários iOS, temos uma ótima notícia: em breve lançaremos nossa versão para iPhone! Estamos trabalhando para trazer a mesma experiência fluida e completa que você já conhece para o ecossistema Apple.

Por que baixar?

• Visualize seus investimentos em tempo real
• Receba alertas importantes sobre seus ativos
• Faça lançamentos rápidos de qualquer lugar
• Mantenha-se conectado ao mercado 24/7

Seus investimentos nunca estiveram tão acessíveis. Baixe agora na Play Store e tenha o Kativo sempre com você!

Conclusão: seu novo patamar em gestão de investimentos

Investidores que usam ferramentas integradas economizam muitas horas mensalmente e reduzem em 67% os erros na declaração do IR. As novidades do Kativo em abril representam muito mais que atualizações - são um salto estratégico na forma como você interage com seu patrimônio.

Do controle preciso via integração B3 à liberdade das metas personalizáveis, cada funcionalidade foi desenhada para resolver problemas reais:

• Eliminar o trabalho repetitivo das planilhas;
• Trazer clareza aos objetivos financeiros;
• Unificar ativos díspares sob uma mesma análise;
• Facilitar colaborações seguras;
• Garantir mobilidade total.

Com o prazo do IRPF 2025 terminando em 30 de maio, essa transformação chega no momento ideal. Enquanto 43% dos contribuintes ainda corrigem declarações por falhas manuais (Receita Federal, 2023), você terá:

• Dados automáticos e auditáveis
• Relatórios fiscais pré-formatados
• Visão antecipada de impostos

O futuro da gestão financeira é proativo, não reativo. E seu próximo passo é simples:

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